Introducción

El presente documento tiene por objetivo establecer el paso a paso del módulo de gestión de préstamo.

El mismo, contiene la siguiente información:

• Ingreso de préstamos

• Cuotas de prestamos

• Pago de prestamos

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Ingreso de préstamo

Esta transacción permite el ingreso del préstamo, asi como reflejar las cuotas, y los gastos que fueron ocasionados por el préstamo.

Este proceso permite asentar formalmente la entrada de fondos provenientes de un préstamo, vinculando el origen del dinero con la cuenta de destino y detallando la forma de pago.

1. Cabecera (Encabezado)

En esta sección se definen los datos generales de la transacción.

• Transacción/Número: El sistema asignará el numero de la transacción de manera automática.

• Fecha del Comprobante: Asegúrate de que coincida con la fecha de la operación (ej: 11/03/2026).

• Esquema Operativo: Selecciona la entidad o empresa correspondiente (ej: Empresa Demo).

• Moneda: Define la moneda del préstamo (ej: Pesos). Si es moneda extranjera, verifica que la Cotización sea la correcta (ej: 1,00).

• Origen: Indica quién otorga el préstamo (ej: Ignacio Vázquez).

• Destino: Selecciona la cuenta bancaria o caja donde ingresará el dinero (ej: 703-483291/009).

Solapa Items de transaccion

Aquí se especifica la composición del monto que está ingresando.

• Valor: Selecciona el método de entrada (ej: Efectivo o Transferencia).

• Importe: Ingresa el monto total. Según la imagen, el monto es de $ 360.000,00.

• Moneda Original: Debe coincidir con la moneda pactada en el encabezado.

• Validación: Verifica que la columna Estado Financiero no presente errores antes de continuar.

Solapa Cuotas

Definición del Cronograma: Deberás cargar cada cuota especificando tres datos clave:

• Número: Indica el orden correlativo de la cuota (ej: 1, 2, 3...).

• Fecha Pago: Establece el vencimiento de cada compromiso.

• Importe: Asigna el monto exacto a pagar en cada fecha.

Solapa Gastos iniciales

En esta solapa se cargan los gastos iniciales del préstamo

• Imputación Contable: Selecciona el concepto del gasto. En el ejemplo visualizado, se utiliza: Concepto: Gastos de Gestion.

• Valor: Ingresa el monto correspondiente al gasto (ej: $ 15.000,00).

3. Pie de Transacción (Totales)

Antes de finalizar, realiza una revisión visual de los montos finales.

• Total a Cancelar / Ingresa: El sistema debe mostrar el equilibrio entre lo que se declara en la cabecera y lo que se carga en los ítems.

• Total Final: Verifica que figuren los $ 360.000,00 (o el monto correspondiente) de forma correcta.

? Tips Adicionales:

• Comentarios: Utiliza este campo para agregar cualquier observación relevante sobre las condiciones del préstamo.

Vista de Cuotas pendientes

A corregir: Agregaría un estado, y sacaria el titulo la palabra pendiente.

Esta pantalla funciona como un panel de control y seguimiento. Permite visualizar de forma centralizada todas las cuotas que aún no han sido canceladas, facilitando la previsión de pagos futuros.

Elementos de la Visualización:

En esta grilla de consulta, podrás identificar los siguientes datos clave para cada obligación:

• Cuota: El número correlativo del pago pendiente dentro del plan pactado.

• Fecha Pago: La fecha de vencimiento programada para esa cuota.

• Descripción: Detalle informativo de la cuota (ej: "CUOTA 1 a fecha vencimiento...").

• Valor: El monto exacto que se debe abonar para cancelar dicho ítem.

• Transacción: La referencia al ingreso de préstamo original (ej: Ing. Pres. Nro. 4-5874), lo que permite saber exactamente a qué préstamo pertenece cada deuda.

? Tip de Gestión:

Utiliza esta vista semanalmente para comparar con tu flujo de caja. Si observas cuotas con Fecha de Pago vencida, deberás priorizar su regularización a través de la transacción de Pago de Préstamo detallada en el punto anterior.

Esta pantalla permite registrar la salida efectiva de dinero para cancelar las obligaciones del préstamo.

A. Encabezado del Pago

En esta sección se identifica la operación de salida de fondos:

• Transacción / Número: El sistema identifica la operación (ej: PAG. PRES. NRO. 1) y asigna el número correlativo.

• Fecha del Comprobante / Movimiento Real: Define la fecha contable y la fecha efectiva de la salida del dinero (ej: 11/03/2026).

• Esquema Operativo: Indica la unidad de negocio que realiza el pago (ej: Empresa Demo).

• Moneda y Cotización: Debe coincidir con la moneda de la deuda original para evitar diferencias de cambio.

• Origen Default: Selecciona la cuenta bancaria o caja desde donde sale el dinero (ej: 703-483291/009).

• Destino Default: Indica el beneficiario del pago (ej: Ignacio Vázquez).

B. Detalle - Items de Transacción

Aquí se especifica qué se está pagando y cómo:

• Solapa Items de Transacción: Se carga el valor con el que se paga (ej: Efectivo) y el importe correspondiente (ej: $ 120.000,00).

• Solapa Items de cancelación de Finanzas: En esta pestaña (vital para el cierre administrativo) se vincula este pago con la cuota específica del préstamo que se desea cancelar.

C. Pie - Principal

• Egresa / Total: El sistema muestra el monto total de la operación (ej: $ 120.000,00).

• Validación: El total del "Pie" debe coincidir con la suma de los ítems de cancelación para que la cuota desaparezca del reporte de Cuotas Pendientes.