CO. que significa que un cheque o un valor esta conciliado?

Modificado el Dom, 5 Abr a 11:33 A. M.

La conciliación de valores es el proceso mediante el cual se acredita o debita un valor (como un cheque de terceros depositado o un cheque propio entregado) en la cuenta bancaria, convirtiéndolo efectivamente en efectivo.

Una vez que un valor se encuentra en esta condición, el sistema aplica las siguientes reglas y restricciones:

Impacto Financiero: El valor ya ha sido informado en una transacción de Conciliación de Valores, lo que significa que el monto ya impactó en el saldo real de la cuenta bancaria destino.
Restricción de Operaciones: Un valor conciliado no puede ser rechazado ni anulado directamente. El sistema bloquea estas acciones para mantener la integridad de los saldos bancarios ya confirmados.
Procedimiento para Modificaciones: Si necesita realizar algún cambio (como rechazar el cheque por falta de fondos), primero debe "desconciliar" el valor. Esto se logra anulando la transacción de conciliación que lo incluyó originalmente.

¿Cómo se realiza la conciliación?

Para que un valor alcance este estado, se deben seguir estos pasos en el sistema:

Creación: Generar una nueva "Conciliación de valores" indicando la cuenta bancaria y la moneda.
Carga de Valores: Utilizar la acción "Cargar valores no conciliados". El sistema traerá todos los valores pendientes cuya fecha de vencimiento no supere la "Fecha a traer valores" ingresada.
Confirmación: La transacción nace en estado "Abierto". Debe realizar clic derecho y seleccionar "Confirmar" para que el movimiento contable y financiero sea efectivo.

Análisis Contable de la Conciliación

Al confirmar la transacción, el sistema genera automáticamente el siguiente asiento:

Comportamiento	Cuenta Contable	Detalle
Debe	Caja/Banco	Aumenta el saldo en la cuenta bancaria destino.
Haber	Valores depositados a acreditar	Se cancela la cuenta transitoria del valor.