Objetivo

Brindar una guía rápida para diagnosticar inconsistencias cuando el usuario no logra conciliar, aun cuando los saldos parecen correctos. 

Este documento es complementario del instructivo Conciliación de cuentas de Tesorería. 

Caso 1. Diferencia entre Saldo por Comprobante y Saldo por Fecha de Pago

Descripción

En algunos casos, el usuario visualiza un saldo correcto en Tesorería pero encuentra diferencias al comparar con el extracto bancario. Esto sucede cuando los movimientos están registrados con una fecha de comprobante distinta a la fecha efectiva de pago o depósito.

Cómo identificarlo

• Verificar si las cobranzas o pagos están imputados con fecha operativa diferente al día en que realmente se efectuó la transacción.

• Revisar los movimientos del período y comparar:

  • Fecha del comprobante

  • Fecha real de acreditación / débito bancario

Por qué afecta la conciliación

El sistema puede mostrar montos correctos en cartera o saldos generales, pero la conciliación se basa en fechas de impacto bancario, no en la fecha del comprobante.

Acciones recomendadas

1. Revisar los movimientos del período con ambos filtros activos:

   • Por fecha de comprobante

   • Por fecha de operación (acreditación / débito)

2. Reubicar los movimientos en el período correcto, si corresponde.

3. Volver a ejecutar la conciliación.

Caso 2. Movimientos sin vinculación correcta

Descripción
El valor aparece pendiente en Tesorería, pero no corresponde con ningún movimiento del resumen bancario.

Verificar

• Que el comprobante se encuentre realmente liquidado.

• Que la forma de cobro o pago corresponda al medio utilizado (ej.: transferencia vs. cheque).

• Que los valores tengan número, banco y vencimiento correctos.

Acción sugerida
Reprocesar la vinculación del comprobante y actualizar el estado del valor desde Tesorería.

Caso 3. Resumen bancario cargado con datos incompletos o incorrectos

Descripción
Las diferencias se mantienen aun cuando los comprobantes parecen estar en orden.

Verificar

• Saldo inicial del resumen.
• Fecha del resumen vs. período conciliado.
• Inclusión de todas las operaciones del banco (créditos, débitos, comisiones y ajustes).

Acción sugerida

• Eliminar el resumen y cargarlo nuevamente, asegurando que los movimientos coincidan exactamente con el extracto bancario emitido por la entidad.